Расчет целесообразного варианта кредитования

Задание: Необходимо сопоставить два варианта кредитования:вариант - обеспечивает равномерный возврат кредита в течение 12 месяцев.вариант - равномерный возврат капитала с начислением процентов на оставшуюся сумму.

Величина кредита 897 млн. руб.;

ставка процента в месяц 2,00 %;

продолжительность кредитования 12 месяцев.

Решение:

вариант - равномерный возврат кредита в течение 12 месяцев.

По формуле аннуитета рассчитаем плату за капитал вместе с процентами по формуле:

K - величина кредита, млн. руб.;

T - количество месяцев кредитования;

i - процентная ставка в месяц.

Результат отражен в колонке 6 таб. 11

Расчет на 1-ый месяц:

Остаток на начало месяца взято из исходных данных к данной контрольной работе и равен 897 млн.руб. (колонка 2 таб. 11)

Сумма процента месяца = 897*0,02=17,94 млн. руб. (колонка 2 таб. 11)

Остаток общей задолженности = 897+17,94 = 914,94 млн. руб. (колонка 3 таб. 11)

Сумма процента за капитал = 84,82-17,94=66,88 млн. руб. (колонка 5 таб. 11)

Расчет на 2-ой месяц:

Остаток на начало месяца = 914,94-84,82=830,12 млн.руб.

Далее расчет производиться по примеру 1-го месяца

Расчеты на 3 и последующие месяцы производятся исходя из расчетов первых двух месяцев.

Таб. 11

Другие публикации

Планирование производства и себестоимости в ОАО Уральская Сталь
На сегодняшний день «Уральская сталь» - один из лидеров по производству стальной продукции для машиностроительной области. ОАО «Уральская Сталь» входит в состав Холдинга «Металлоинвест». Комбинат производит следующие виды продукции: Чугун Литая заготовка Сортовой прокат Листовой прокат Продукция коксохимического производства «Уральская сталь» - единственный в м ...