Разделы

Расчет целесообразного варианта кредитования

Задание: Необходимо сопоставить два варианта кредитования:вариант - обеспечивает равномерный возврат кредита в течение 12 месяцев.вариант - равномерный возврат капитала с начислением процентов на оставшуюся сумму.

Величина кредита 897 млн. руб.;

ставка процента в месяц 2,00 %;

продолжительность кредитования 12 месяцев.

Решение:

вариант - равномерный возврат кредита в течение 12 месяцев.

По формуле аннуитета рассчитаем плату за капитал вместе с процентами по формуле:

K - величина кредита, млн. руб.;

T - количество месяцев кредитования;

i - процентная ставка в месяц.

Результат отражен в колонке 6 таб. 11

Расчет на 1-ый месяц:

Остаток на начало месяца взято из исходных данных к данной контрольной работе и равен 897 млн.руб. (колонка 2 таб. 11)

Сумма процента месяца = 897*0,02=17,94 млн. руб. (колонка 2 таб. 11)

Остаток общей задолженности = 897+17,94 = 914,94 млн. руб. (колонка 3 таб. 11)

Сумма процента за капитал = 84,82-17,94=66,88 млн. руб. (колонка 5 таб. 11)

Расчет на 2-ой месяц:

Остаток на начало месяца = 914,94-84,82=830,12 млн.руб.

Далее расчет производиться по примеру 1-го месяца

Расчеты на 3 и последующие месяцы производятся исходя из расчетов первых двух месяцев.

Таб. 11

Месяц

Остаток на начало месяца

Проценты месяц

Остаток общей задолженности

Процент за капитал

Плата за капитал + проценты

1

2

3

4

5

6

1

897

17,94

914,94

66,88

84,82

2

830,12

16,60

846,72

68,22

84,82

3

761,90

15,24

777,14

69,58

84,82

4

692,32

13,85

706,17

70,97

84,82

5

621,35

12,43

633,77

72,39

84,82

6

548,95

10,98

559,93

73,84

84,82

7

475,11

9,50

484,62

75,32

84,82

8

399,80

8,00

407,79

76,82

84,82

9

322,97

6,46

329,43

78,36

84,82

10

244,61

4,89

249,50

79,93

84,82

11

164,68

3,29

167,98

81,53

84,82

12

83,16

1,66

84,82

83,16

84,82

Итого

120,84

897,00

1017,84

Перейти на страницу: 1 2 3

Другие публикации

Расчет основных технико-экономических показателей предприятия
Характеристика предприятия ...